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2017/11/06 第4253期 | 訂閱/退訂 | 看歷史報份
 

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★ 台股重要指標:外資買賣超投信買賣超自營商買賣超融資增減排行融券增減排行
 

今日財經頭條

公銀董座年齡上限 擬放寬
記者郭幸宜、夏淑賢/台北報導經濟日報
慶富獵雷艦聯貸案踩雷事件,與行政院放寬國營事業負責人年齡65歲限制,牽動公股金融機構高層人事。據悉,財政部規劃同步拉高公股金融人事年齡上限,以利在任超齡但績優者可以續任。

公股金融圈並傳出,去年因兆豐美國紐約分行遭重罰,臨危受命的現任董座張兆順,除可望因此續任,甚至不排除成為公股指派第一金、第一銀的救火活棋,再加上慶富子公司慶陽聯貸案正在調查,部分公股高層人事恐加速調整,相關放寬措施,也有利於人事安排上的靈活運用。

政院放寬限制後,財部官員坦言,張兆順可能延任或轉戰第一金,但仍須行政院決定,其他年底前滿65歲或將屆齡的公股金融機構高層,包括合庫銀總經理林鴻琛、台企銀總經理周燦煌、兆豐金總經理楊豊彥等,都不排除延任的可能。但最終仍取決任內績效及當事人意願。

張兆順去年出任兆豐金、銀董座時,已經68歲,在他大力整頓下,兆豐銀各項法遵與洗錢防制改善措施已上軌道,與美方主管機關密切配合,由於救火有功,之前證交所董座出缺,也是熱門人選之一。明年兆豐金即將改選,張兆順的年齡問題,如果財部配合政院決策,可望迎刃而解。

公股金融圈人士指出,張兆順過去擔任過第一金董事長,經營成績頗佳,加上他對第一金的熟悉與情感,及本身會計師專業,有足夠能力協助處理慶富案。在政院放寬年齡限制及許璋瑤出任證交所董座後,張兆順的資歷與幹才,確是公股人事布局很好的活棋。

但張兆順現為兆豐金董座,回鍋第一金是否稍嫌委屈,以及兆豐紐行案後續處置,會否因董座變動受影響,都是變數。據了解,目前財政部尚未確定相關人事規範修訂與第一金董座補實時間表,是否等明年第一金改選,與兆豐金改選同步調整,頗受外界矚目。

 

打破天花板 要訂檢視標準
記者郭幸宜、夏淑賢/台北報導經濟日報
政策放寬國營事業負責人年齡限制,雖說為國舉才,但也可能招致為政治酬庸清除路障的質疑。金融業高層認為,金融業屬高度監理且具專業門檻的行業,放寬限制的同時,應一併擬定續任超齡者的檢視標準。

具體而言,不應只看獲利績效,包括公司治理、法遵管理、勞資關係、社會責任等多元標準,都要一併檢視,才能化解外界疑慮。

曾任公股金融機構的高層人士指出,財政部管理公股行庫,背後代表的是社會大眾,所以除了關注行庫的政策配合度,績效評量更應有多元標準,否則的話,每任董、總在位沒幾年就換人,交出的績效僅限任內,對行庫未來發展的影響卻未考量,恐形成漏洞,使得年齡放寬流於破壞體制、便於酬庸,於國家社會毫無益處。

公股金融屆高層人士認為,財政部身為公股管理者,卻常被詬病帶頭破壞公司治理,慶富聯貸案爆發的人事變動,讓行庫高層對配合政策感到擔憂,深怕「前朝是政策、新朝成弊案」,更因身為公股代表,往往迫於壓力、難以嚴守公司治理。

因此,財部在超齡延任標準上,應將公司治理納入,鼓勵公股代表經營好公司,也是對政府部門本身管理公股機構的約束,否則拿績效為標準來舉才,恐流於空談。

 

行庫:應擴大適用範圍
記者郭幸宜、夏淑賢/台北報導經濟日報
公股行庫因戰後嬰兒潮世代進入退休高峰,人力青黃不接,行政院為此日前修改規定,放寬國營事業負責人年齡上限。

公股金融圈高層指出,近來公股行庫頻頻出現管理機制大缺失,與中堅幹部傳承空窗不無關係,且台灣步入高齡化社會,鬆綁年齡限制之餘,應進一步檢討擴大適用層面、拉高法定退休年齡。

財政部官員表示,因應高齡化社會來臨,現在65歲的人其實身體都還不錯,能力經驗也夠,因此可鬆綁65歲初任門檻的限制;公股金融圈高層人士則指出,鬆綁不應侷限董、總層級,應可思考修訂退休年齡,讓其他層級人才也可適用。

公股金融高層指出,先進國家中,德國退休年齡就修訂為67歲,台灣已是高齡化社會,應可參考外國經驗評估修訂,並趁現在修改國營事業負責人年齡規範,討論凝聚社會相關共識。

多家公股行庫最近頻頻大規模招考,每次徵才都是兩、三百人起跳,一年還不只招一次,就是因為大退休潮到來,尤其具有經驗的中堅幹部青黃不接,人力斷層問題,甚至影響到公股行庫的管理風險,近來頻頻發生遭詐貸、授信缺失、行員監守自盜等事件,管理螺絲鬆了也是原因。

公股高層表示,擴大招考只是補足員工人數,但較有經驗的經理人傳承,還是緩不濟急,修改並延長退休年齡,不失為解決方案。

金融業高層表示,延後退休年齡若能搭配人才的淘汰篩選機制,應可避免因延後退休年齡導致青壯層升遷受挫的問題,也可免除外界認為,相關鬆綁僅是因人設事的疑慮,並緩和公股行庫人力空窗與傳承壓力。

 

大型閒置工業地 將強制拍賣
記者邱金蘭/台北報導經濟日報
防堵囤積炒作工業區土地,明年將優先鎖定面積約二、三百公頃的閒置空地,給二年改善期,屆期仍未開發者,在處罰仍無效後將執行強制拍賣。預估未來可能進入強制拍賣的工業區土地,最多約100公頃。

將拚經濟列為重點工作的行政院長賴清德今(6)日起接連召開記者會,公布「五缺」解決方案,以提振投資,「缺地」跑第一棒。

據了解,解決缺地問題方案,除增訂強制拍賣機制,還包括:提高都會型工業區容積率、補助地方增設平價產業園區、改善工業區公共設施以提高廠商進駐意願等。

整體解決缺地方案推動時程為六年,透過這些措施,預估未來兩年土地供給量約600公頃,可大於需求580公頃。

立法院上周三讀通過產創條例修正案,增訂對政府開發的閒置工業區土地,得採強制拍賣機制。知情官員表示,經濟部將在明年相關子法上路後,先公告閒置工業區對象,並給兩年緩衝期。

緩衝期過後仍未處理者,將開罰,處公告現值10%以下罰鍰,並通知提出改善計畫。處罰後如果仍未有效改善,就進入強制拍賣程序。

官員表示,閒置工業區土地的認定,主要包括取得所有權或使用權日起,逾三年未完成建廠的「空地」;第二,已蓋廠房,但建蔽率不到30%;第三種則是廠房機器設備擺著,卻未從事生產,沒有營利事業登記證。

未來執行強制拍賣,將優先以第一種閒置的空地為處理對象,先行公告。

根據經濟部初步掌握的資料,政府開發的工業區土地中,目前閒置的面積約589公頃,其中屬於閒置的空地者約二分之一,約有二、三百公頃。

知情官員表示,在立法訂定強制拍賣機制後,對有意囤積炒作工業區土地者將產生嚇阻作用,加上政府輔導後,多數仍會活化利用,預估真正會走到強制拍賣手段的土地,最多約100公頃左右。

 

解缺電 擬擴增民營機組
記者邱金蘭/台北報導經濟日報
賴揆今(6)日起將接連公布解決「五缺」方案,在電力方面,要確保後年備用容量達15%、備轉容量達10%,作法包括擴增民營電廠機組、增設天然氣接受站等。

五缺中的缺電問題解決方案,預計本周三(8日)公布,行政院長賴清德昨(5)日加班,找來經濟部等相關單位,了解電力供應相關進度。

根據經濟部規劃,為解決缺電問題,從後年起備用容量率將達到15%目標,並研擬採取相關措施,包括民間電廠擴建加入系統,並加速中油輸氣管工程以如期供氣及設計購電機制。

目前規劃從現有民營電廠中選兩家,增加新的機組,台電也會研擬購電機制,以利民營電廠擴建計畫。

 

國際財經要聞

美國買家最哈的iPhone X功能是這三樣
記者湯淑君╱即時報導經濟日報

iPhone X是2014年以來第一款重新設計的iPhone,具備一些花俏的新功能,例如無線充電和臉部辨識。但較便宜的iPhone 8和8 Plus在相機和螢幕等重要技術上也有顯著的改良,為何許多消費者仍對售價高昂的iPhone X情有獨鍾?

今日美國報訪問了大約400名在洛杉磯蘋果零售店外排隊搶購iPhone X的消費者,詢問他們買到這支手機後,最迫不及待想用的功能為何。結果發現,受訪者最急著想…

—設定Face ID以便用臉部辨識解鎖手機。

29歲的洛城居民李岱爾(TJ Lidell)說:「我想要試看看能不能破解。據說Face ID能判讀人臉,只認得我,即使我留了一把鬍子或戴上墨鏡,也認得出來是我,那真的很讚。」

—動態表情貼圖。

用新iPhone X相機產生能反映自己面部表情變化的動態表情貼圖,讓20歲的學生古文傑(Wenjie Gu,音譯)直呼:「好可愛。」

—拍自拍照。

iPhone X的前端鏡頭可以把自拍照的背景模糊處理,這是其他iPhone機型尚未提供的功能。

正是這個功能促使艾德勒( Susanna Adler)想把剛買的8 Plus賣了,改買iPhone X。她說:「我酷愛旅行,顯然用這支手機的鏡頭自拍更棒。」

 

新興幣公司債 走勢分道揚鑣
編譯林奕榮/綜合外電經濟日報
彭博資訊引述高盛的研究報告報導,新興經濟體的貨幣和公司債走勢背離,一反過去10年來的趨勢,何者才是該追蹤的正確經濟信號,已引發質疑,但信用利差收斂可能代表宏觀經濟展望樂觀。

新興市場美元公司債與匯率間的關聯性,過去三個月來已降至15年低點;儘管外匯市場疲軟,投資人仍持續買進高風險資產。

MSCI新興市場匯率指數,已從9月8日的高點下滑逾2%,公司債利差則收斂約20個基點。這種背離的狀況或許支持牛市的論點,因為先進或新興經濟體的信用循環,通常代表經濟成長和其他風險資產的走向。

高盛策略師馬斯利表示:「我們的直覺反應是在信用市場押注要高於匯市,因為基本面是正向,且歷史顯示信用市場通常較能正確反應經濟狀況。」高盛預期,以總報酬率來說新興股市表現將勝過債市,但在全球成長之際,他們的首選仍是新興債和新興貨幣。

馬斯利指出,一些國家的央行抵抗貨幣升值,加上對全球貿易戰瀕臨爆發的疑慮,近幾個月來使匯率走軟,也助長債市和匯市的背離。他說:「以走向而言,新興債市隨全球宏觀因素移動,也因此與新興匯市產生區別,進一步證明債市與總體基本面更同步。」

 

波克夏上季獲利銳減43%
編譯葉亭均/綜合外電經濟日報
投資大師巴菲特經營的波克夏公司上季獲利銳減43%,主因天災衍生的鉅額理賠引發保險事業損失約30億美元,可能讓波克夏今年寫下2002年來首度承保損失紀錄。不過波克夏坐擁的現金首度突破1,000億美元,凸顯併購銀彈相當充裕。

波克夏3日美股盤後公布,第3季獲利比一年前下滑43%至40.7億美元,A股每股盈餘2,473美元。不計部分投資結果的營業利益也下滑29%至34.4億美元。

由於哈維、厄瑪、瑪麗亞颶風與墨西哥地震相繼來襲,理賠金竄升導致波克夏上季承保業務營業虧損14.4億美元,換算為稅前損失約30億美元。這是保險事業連續第三季虧損,今年頭九個月累計虧損17億美元。巴菲特旗下包括波克夏再保、通用再保與汽車保險公司Geico在內的保險事業在今年之前的14年中共產生逾180億美元承保獲利,是重要金雞母。

不過波克夏其他事業表現還算理想,鐵路、電力與能源事業獲利成長,NetJets飛機租賃公司、金頂電池與冰淇淋品牌Dairy Queen等事業群獲利則幾乎持平。

波克夏第3季末持有創紀錄的1,093億美元現金,在波克夏股價徘徊於接近紀錄高點之際,投資人正靜待巴菲特運用現金的下個動向。

波克夏A股3日收盤報28萬0,470.01美元,較上月創的新高紀錄相距不到2%,股價今年來累計上漲15%,與標普500指數漲幅差不多。

巴菲特偏好的波克夏成長指標,即A股帳面價值(資產減去負債)今年頭九個月成長8.9%至18萬7,435美元。

 

美股三大指數可望再漲一個月
編譯湯淑君/綜合外電經濟日報
美國股市三大指數3日收盤同步創歷史新高,且周線全面收漲。分析師預期,企業盈餘利多加上減稅題材,可望支撐美股再漲一個月。

過去一周來,道瓊工業指數漲了105點,漲幅為0.4%,收在23,539.19點。標普500指數全周漲0.3%至2,587.84點。那斯達克綜合指數漲0.9%,收6,764.44點。三大指數都創新高。

眾議院共和黨版稅改計畫出爐,激勵一些股票上漲,卻打擊另一群股票。美國總統川普選定偏鴿派的聯準會(Fed)理事鮑威爾為下一任Fed主席,也助漲股市。

但分析師指出,這波漲勢其實是靠一些超猛的個股拉著主要指數往上衝,意味大盤是由動能交易驅動。所謂動能交易是一種策略,只買進全市場表現最強的股票,忽略其餘股票。

摩根士丹利基金經理人史林孟說,隨著年終迫近,投資人為稅務因素抱牢贏家股、殺出賠錢股的傾向更強,共和黨版的稅改更助長動能交易,顯示美股至少還有一個月的榮景可期。

不過,分析師也擔心獲利了結市場贏家股的「元月效應」可能提前在12月中旬浮現,屆時Fed將舉行貨幣決策會議,市場普遍預料會再升息1碼。

 

美財報季 輝達周四壓軸秀
編譯劉忠勇/綜合外電經濟日報
歷經一周重量級財報和接二連三的重大消息之後,美國股市本周由歷史高峰繼續挺進,輝達與多家百貨公司的財報和稅改進度將是市場關注重點。

標普500指數成份股企業本周只有50家公布財報,財報季也將進入尾聲。市場目光由科技股轉向百貨公司股,包括諾斯壯(Nordstrom)、梅西(Macy's) 、柯爾百貨(Kohl's)。而半導體股仍備受矚目,除輝達(Nvidia)財報外,投資人也關注博通出價併購高通的後續進展。

投資人尤其關注百貨公司對購物旺季的展望,購物商城因客流量少了、又只逛不買、網路同業競爭加劇、折扣促銷之下,營收和獲利都深受影響。

標普500指數表現名列前茅的輝達也將在周四盤後公布財報,堪稱是半導體財報的壓軸好戲。

在最火紅的科技領域,無論是數據中心、遊戲、加密晶片組、自駕車技術,輝達都充分發揮戰力,今年以來股價已漲逾100%,同時投資人對輝達的期望也相對更高。

瑞士信貸美國首席證券策略師葛洛柏(Jonathan Golub)說:「過去一周消息很多,新任Fed主席、稅改,但我認為這一周真正值得留意的是,既有挺股市的Fed主席,又有挺股市的稅改,市場卻似乎很淡定。」

美國總統川普上周四任命理事鮑威爾為新任聯準會(Fed)主席,接替明年2月任期屆滿的葉倫。

同日,眾院公布所得稅級距減少和企業稅降為2%的稅改法案。

葛洛柏認為,稅改和新Fed主席只是錦上添花而已,財報和經濟都好,利率仍低 、衰退風險低,才是帶動美股的真正利多。

本周也將迎接川普當選滿一周年,這一年來,標普500指數上漲21%。川普本周展開亞洲行,將訪問日本、南韓、中國、越南、菲律賓。

 

要聞

上網開戶 拚年底上路
記者葉憶如/台北報導經濟日報
今年前八月民眾外幣存款大增,央行日前也預告將修正「銀行業辦理外匯業務管理辦法」,預計最快年底前,將開放上網就能申辦外匯存款帳戶,民眾線上開戶更多元方便,預料可讓國銀外幣存款比重更向上攀升。

依照現行規定,目前網路銀行開戶部分,僅適用新台幣帳戶,國內銀行要受理民眾利用網際網路辦理外匯收支或交易前,需由客戶親赴櫃檯申請及辦理相關約定事項,以便查驗身分文件或基本登記資料,為了因應金融數位化趨勢,央行也積極布建相關措施,未來相關法令修改後,便能直接以網路處理,不用親自跑分行,再加上銀行業善用手機App結合線上開戶,將大大提升民眾提存外幣的方便性。

銀行業者預估,新措施一旦上路,可線上開外幣戶後,外幣開戶數將更大幅成長。

一般民眾線上開設外幣帳戶,主要多為投資外幣需求,但想要投資外幣,還須有一個新台幣帳戶,才能將新台幣轉為外幣,或將外幣換回新台幣。央行也強調,銀行業者透過網路進行外匯相關業務時,仍須遵循「洗錢防制法」、「資恐防制法」等。尤其業者辦理外匯業務,還是要確認顧客身分、紀錄保存,對於一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易,同樣必須申報。

 

國銀外幣存款 大增5,000億
記者葉憶如/台北報導經濟日報
美財政部10月18日將台灣從操縱匯率觀察名單中除名,事實上今年國銀、民眾大力買外匯幫了大忙。據統計,今年8月底國銀外匯存款規模將近8.68兆元,較去年成長6.75%,增逾5,000億元,民營銀行增加金額及幅度都超越過公股行庫。

北富銀今年外匯存款大增近924億元,增加金額居國銀之冠,而增加幅度以玉山銀20.44%最高 。

歐美央行相繼收緊貨幣寬鬆政策,國人看好外幣升值,今年大搶美元等外幣資產,據金管會最新統計資料,截至8月底止,國銀外匯存款餘額(含活期與定期存款)為8兆6,793億元,較去年底的數字增加5,044餘億元,年增率6.17%,其中活存占3.89兆元、定存占4.28兆元,年增率分別為5.53%與6.75%。

外幣存款部位最高仍是兆豐銀行以1兆526億元獨占鰲頭,第二名中國信託亦有7,305億元水準,第三、四名是台銀6,291億元與台北富邦銀6,056.85億元。

今年前八月外匯存款金額增加最多的是北富銀近924億元規模,兆豐銀也增逾900億元,較驚人的是玉山銀資本額遠不及前二家,但外匯存款大增逾805億元擠進前三名,華南銀行增加403億元,高過台銀的377餘億元,排第四、五名。

幅度方面,玉山銀以20.44%高居第一,北富銀以18%排名第二,兆豐銀、華銀、花旗銀也都增逾8~9%以上。玉山銀外幣存款增幅,來自定存最多,增逾三成幅度驚人,活儲也有二成。而兆豐銀與北富銀也都大打外幣定存戰,亦有18~19%增幅。年底央行可望開放線上開外幣帳戶,外匯存款有望再攀高峰。

新台幣今年上半年大幅升值,外資也淨匯入,一度吸引國人大搶美元,邁入下半年其實增勢沒有減緩,除7月略降外,8月更大增1,817餘億元,創今年單月新高紀錄,台灣人熱愛外幣定存,增加外匯存款,降低經常帳順差占GDP的比例,終於使台灣從美國財政部外匯操縱觀察名單中除名。

銀行主管分析,為拉高放款利差積極搶攻外幣放款,各家今年推出優惠外幣定存方案,所以拉高外幣存款部位,並解決新台幣存款過剩資金成本;玉山銀今年8月推出外幣閃存活動,短短二天就吸收高達千萬美元及千萬澳幣定存資金,連銀行主管都嚇一跳,10月18日開始又祭出新一輪6個月優惠定存方案。玉山銀總經理黃男州日前表示,拉高外幣存款主要為亞洲布局,現階段企金放款一半動能都來自外幣,因應海外台商資金需求,未來外幣存款淨增加量會比新台幣存款多。

 

葉國一做文創 傳入股寬魚
記者黃冠穎、陳昱翔/台北報導經濟日報
業界傳出,許久未在檯面上有動作的英業達集團會長葉國一看好文創產業前景,擬參與由演藝圈知名經紀人、人稱「寬姊」的邱瓈寬擔任行銷長的寬魚國際近期將辦理的私募案,認購近四成股權,一旦成局,國內科技業大老們投資文創的美事將再添一樁。

針對葉國一擬入股寬魚國際,英業達發言系統昨(5)日不予置評,強調無法評論葉國一個人理財行為;至昨日截稿前,未取得寬魚國際回應。

業界解讀,由於過去葉國一過去大多以投資房地產以及科技本業為主,如今傳出將首次投資文創公司,透露其看好文創發展潛力,為台灣文創產業注入更多資金與人氣動能。

寬魚國際今年10月13日宣布將辦理私募案進行增資,擬發行不超過1萬張的私募股,並洽特定人認購,最快本周五(10日)臨時股東會表決通過後,即可執行。

業界傳出,葉國一預計認購寬魚國際四成私募股,若以寬魚國際上周五(3日)收盤價52.5元計算,扣掉私募案常見的折扣比率,預料葉國一約將砸下1.6億元至2億元入股。

除葉國一擬透過私募方式入股寬魚國際外,據傳光寶集團董事長宋恭源也將出手認購寬魚國際私募,成為主要股東之一,顯示出國內二家科技大廠的老闆均看好台灣文創產業發展。

法人認為,由於私募股有三年閉鎖期,無法在公開市場交易,因此若科技大老紛紛入股寬魚國際,顯然是看好該公司後市前景,這對國內文創產業是正面幫助。

寬魚國際前身是弘捷電路,由寬魚借殼上市,今年8月1日正式更名,轉型文創產業,目前以電影版權業務作為未來發展重心,並由演藝圈知名經紀人、人稱「寬姊」的邱瓈寬擔任行銷長。

寬魚國際前九月營收1.1億元,年減50%,主因是正處於轉型階段,文創業務尚未發揮效益,不過從8月開始,寬魚營收逐步轉強,下半年開始應可逐漸看見效益。

 

台新金改選/兩強相爭 變數仍多
記者韓化宇/台北報導經濟日報
市場人士表示,在公司經營權之爭中,不論是券商或徵求委託書通路業者,都不會過早決定支持哪一方,除了不願輕易得罪人,也考量到愈接近股東會,可能出現的變數愈多。

台新金明年將進行董監改選,持股已達7%的寶佳能否取得董事席位,關係到是否首次有市場派進入台新金董事會,市場推估寶佳至少可取得一席董事。

市場傳出,台新金董事長吳東亮為增加與寶佳談判籌碼,除初步獲得三大委託書通路業者支持,也尋求券商龍頭元大證券協助。不過,市場人士說,業者現在要表態支持哪一方言之過早,因為未來的變數「實在太多了」。而且無論公司派或市場派,對業者來說,都是值得往來的客戶,過早表態支持誰,很容易得罪另一方。

 

基金利得怎麼稅 境內外不同
記者林潔玲╱台北報導經濟日報
個人買賣或贖回基金的損益,應以基金註冊地判斷所得來源,若基金註冊地是台灣,基金買賣或贖回所產生的資本利得,免納所得稅。但基金註冊地在境外地區,其買賣或贖回所產生的損益屬海外所得,須計入個人基本所得額申報。

投資基金是十分熱門的理財工具, 依照發行公司的不同,基金可分為國內基金與境外基金二種,而個人投資基金的孳息及損益,要如何課稅,因基金投資標的與基金註冊地的不同,所得來源課稅方式,也會有所不同。

財政部台北國稅局表示,國內基金是指由國內投信公司發行的基金,在國內註冊,以國內投資人為銷售對象,投資標的市場為台灣股市或海外股市;而境外基金則是指國外基金管理公司所發行的基金,由國外的投信擔任基金經理公司,對全球投資人募資,再投入投資目標國家的證券市場。

個人購買國內外基金,投資標的如果是台灣境內的股票或債券,取得基金配發的股利或利息,應申報個人綜合所得稅,但投資標的是境外地區,包含香港及澳門地區,則投資人取得的股利或利息,屬海外所得,須計入個人基本所得額申報。

此外,若是營利事業為了利用閒置資金獲取利潤,透過國內金融機構投資境外基金、債券等金融商品,營利事業應特別注意處分該金融商品的利得,應併計其國內的營利事業所得申報課徵營利事業所得稅,不適用所得稅法第4條之1有關證券交易所得停止課徵所得稅的規定。

 

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