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2019/03/21  |  第747期  |  訂閱/退訂  |  看歷史報份
 

 封面故事 跨境電商女王朱佳期 月入千萬的奇幻人生
低本益比股啟動補漲
女力主張新崛起
 特別企劃 得AI者得天下
陳明璋:企業二代接班,溝通能力是關鍵

 

低本益比股啟動補漲
馮泉富

現階段族群輪動加速,許多先前漲多個股拉回整理,操作要懂得跟上節奏見好就收,轉進低基期低本益比落後補漲股,以持盈保泰。

全球主要股市由元月啟動的資金行情延伸至今,皆陸續面臨去年高檔區的套牢壓力。台股也不例外,加權指數越過年線之後,不但面臨高檔技術面的心理障礙,市場更擔憂經濟基本面的接棒不知需等待多久。

指數整理空窗期 暫由訊息面主導

全球主要市場可能都面臨青黃不接的尷尬階段,時間波的整理難以避免,一方面回頭檢驗經濟數據是否出現好轉,以便用來評估股市整理期的下修風險之大小。另一方面,順便檢視各產業新訂單與去庫存的消長變化。

台股加權指數能攻抵一○五○○點以上的水位,基本上與美國費城半導體指數的助攻有相當關聯性,費半指數越強,國際主動式基金加碼台股的意願就越高。若排除費半指數的影響,階段性的整理仍舊難以避免,整理期間將由訊息面、題材面主導,因此,精於短線技術面與籌碼統計的交易者將占優勢。

就訊息面的角度,投資人在閱讀本刊時,美國聯準會的FOMC會議應該已經結束。由於暫停升息、調降今年升息次數、終結縮表的明確框架等等,在過去兩個月已經被市場預期,股市也相當程度的預支了這樣的預期,因此推斷除非FOMC的會後聲明出現了更為鴿派的驚奇說法,否則將不易再度激起股市的追價熱情。

另一個重要訊息,與中美貿易協商進程有關,先前市場樂觀預期中美將達成協議,並由川普總統與席主席在三月底前會面同時簽訂的時程,目前出現變數。中國外交部表示,席主席將於二十一~二十六日前往義大利、摩納哥、法國進行國是訪問,也未提及習主席訪歐後將赴美的行程,「習川會」的時程確定延後。

顯然,貿易協議仍有許多關鍵細節尚未談攏,這反而完全符合我們先前的研判,因為美國要的是執行機制,還有懲罰機制,而中國也不可能完全退讓。尤其是川普總統剛一上台所公布的國家安全戰略報告中,就明確的把中國列為戰略競爭對手。因此,中美衝突勢必長期化、常態化,並會以不同的形式持續間接干擾全球貿易與經濟,簽訂部分協議是可能的,但不可期待就此落幕。

中美談判曠日費時 整理型態端看美股

中美貿易衝突事實上是國際分工的結構性問題,是經由長時間的市場效率與成本效益多重比較下的最佳市場狀態,並非單一的關稅手段就可以解決,也不只是單獨加強智慧財產權的保護就可以扭轉。

以美日貿易衝突的歷史為鑑,一九六五年日本對美國的貿易自二戰以來首次出現順差,一九六九年之後日本躍居世界第二大經濟體,緊接著美日貿易摩擦日益增多。於是,美國於一九七四年通過了《美國貿易法》,其中的第三○一條款,相信台灣並不陌生。

過去美國對日本共計發起了十五次的三○一調查,範圍包括汽車、鋼鐵、電信、半導體、製藥等等;由於日本製造業太強,對美貿易順差過高,一九八五年被迫簽下廣場協議,日圓開啟強升之旅。一九八六年包括電信、電子、農產品、醫療設備藥品等的美日貿易談判,日本最後仍是讓步並降低關稅,同年美日簽署半導體協定,美國對日本輸美半導體啟動價格監視系統,提高半導體售價,並且要致力增加美國半導體在日本市場佔有率。

美國甚至於一九八七年對日本的電子產品徵收高達一○○%的關稅,除了課徵高額關稅之外,六名日立高管還被FBI以涉嫌竊取IBM技術的指控下被捕。同年,美國認為東芝非法向蘇聯銷售高技術國防產品,單方面宣稱潛在損失達三百億美元,並稱危及美國國家安全,當然,背後免不了又是一串的變相懲罰,這一連串的場景是否很像目前的中美貿易衝突。

然而,日本為平衡雙邊貿易所做的努力與種種妥協並未達到效果,觀察兩國貿易差額在爾後很長的一段時間裡仍未顯著縮小。對照二○一八年中國對美國出口的商品貿易順差達四一九二億美元(年增一一.六%),再創歷史新高並遠超當年的日本,占美國整體商品貿易逆差的四七%,而目前中美談判的美方貿易代表萊特希澤(Robert Lighthizer)就是當年美日談判的美國強硬派代表。

綜觀現況,美中互有依存,這樣的結構性差異,不是短期能調整過來。況且,美日之間有安保條約,日本有不得已的包袱所以處處妥協,中國則不同,有龐大的內需作後盾,不可能無限讓步,中美之間的貿易磋商包含了經濟、貿易、貨幣、技術等綜合性談判,談判過程,必定經歷打打談談,談談打打的漫長過程。

美國經濟數據仍未失溫  美股仍將維持高檔震盪

因此,全球經濟要脫離中美衝突的干擾,言之過早;台灣未來諸多依賴出口的產業,勢必經過一段製造產地的資源調整,這樣的過程需要時間,反映在股市就是階段性的整理,而整理的型態就需留意美股的變化。

目前美國經濟仍獨強於全球主要經濟體,美股仍是最有機會由基本面接棒的市場,如果美國經濟數據不佳而導致美股下修,都將影響全球股市的走勢。

觀察新公布的美國一月份耐久財新訂單月增○.四%,優於市場預期之月減○.四%。就分項而言,機械、電子設備及組件、電腦及相關產品、通信設備等項目,結束兩個月以來的負增長而有所反彈。至於扣除運輸設備後的耐久財新訂單數據為月減○.一%,不如市場預期的月增○.一%與前期的月增○.三%之表現。

由屬於資本財的角度觀察,由前期的月增二.一%,小幅下滑至月增一.八%,其中代表企業支出的非國防用資本財由月增四.四%下滑至二.五%,增速有所放緩;而國防用資本財走勢相反,增速由月減十.一%縮減至月減二.三%,稍微彌補民間企業支出動能不足的影響。

另就年增率而言,同月耐久財新訂單年增八.四%,結束連續四個月以來的下滑,當中除了電腦及電子產品、電腦及相關產品、汽車及其零件等分項年增率有所回落,其餘如機械、運輸設備、製造業未交貨訂單、通信設備、資本財等皆普遍回升。

整體而言,一月耐久財新訂單雖不如前值,但增速優於預期,主要原因乃波動較大的運輸設備支撐了該月數據表現,只是相較之下汽車表現疲軟、民用飛機大幅滑落,可推論支持運輸設備的表現主要係來自於國防用途項目的貢獻,所幸非國防的核心資本耐久財(商業投資的代表指標)月增○.八%,不但優於預期之○.二%,也優於前值的衰退○.九%,顯示製造業雖趨緩但尚未惡化,有助支撐上半年的經濟成長。因此,在美國基本面仍未失溫,預期聯準會持續寬鬆之下,美股仍有撐在高檔的機會。

豐祥-KY本益比仍具調升空間

如前所述,由於股市進入等待基本面接棒的整理階段,統計過去近三十年,台股加權指數四月份上漲的機率又相對較低,眾多族群同時上漲的機率小,僅有個股表現空間,選股將首重個股的防禦性。

例如豐祥-KY(5288),主要產品有機車金屬零件,占比六八%,休閒車輛占比十九%,醫療器材占比一一%,汽車零組件占二%。豐祥-KY的機車金屬零組件產品主要是出貨給越南市場,供應HONDA及YAMAHA車系機車零組件。而在休閒車輛部分,豐祥主要產品為車架及其他金屬零組件,包括沙灘車(ATV)、重機、雪車等,客戶為Polaris、Ducati、Arctic Cat,各項產品都具利基性。

二○一九年起Polaris車架出貨比重增加,Ducati、Arctic Cat等雪車、沙灘車(ATV)新車款零組件將陸續出貨,預估整體二○一九年休閒車輛產品年增率將達四十%以上。

法人預估二○一九年營收約達五三.九億元,年增率約一六.九%,毛利率在高毛利的休閒車輛產品增加帶動下,預估將提升至一七.七%,獲利部分,法人預估稅後淨利六.六億元,年增率約二○.一%,EPS約達十.○三元,屬於低本益比高殖利率的成長股。

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◎胡偉良的房產世界>女力主張新崛起

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女力主張新崛起
胡偉良博士

近期一份針對女性購屋行為的大數據調查報告,不僅再一次顯示了女性消費能力的崛起,同時還點出了女性在買房過程中的一些特點和習慣。根據報告顯示,在購房這件事,女性的發言權已經超越了男性,約有六五.二%受訪者認為女性在買房過程中發揮了決定性的作用。除此之外,在房子的選擇上,視野開闊的陽台,向陽大主臥和大面積採光的客廳都是女主人最在意的部分。

由於女性力量的崛起,房屋市場也在不斷的因應這種情形而日趨多樣化,努力迎合女性消費者的需求。如今「婦女節」也讓女性成為社會關注的焦點,女性購房力量在房地產市場更呈現出日益壯大的趨勢。在當今的時代背景下,建商也紛紛開始針對女性購房者制定相對應的推案策略。

所謂大日促銷,幾乎是所有房地產廠商的常態行銷方式,在重要節假日(例如九二八、中秋、端午、國慶、元旦、過年檔期……等等),無一不是建商大展身手、各顯神通的時候,這似乎成了房地產景氣的風向指標。聖誕節、情人節、七夕等這些檔期,更是廣受建商歡迎。

很多建商藉著推案做起了軟性、藝術、藝文、音樂……等偏向於女性的攬客方案,台灣有音樂會、讀書會、品茶品酒會、米其林主廚試吃會、畫展、小說欣賞……;對岸則有來銷售中心享受美甲按摩等類的服務。

現代生活中,買屋已不再是男性專屬,越來越多女性紛紛加入購屋置產行列中,晉升有殼一族。現代女性擁有自己的房子,已被看成是經濟獨立的象徵。事實上,在家庭生活中,女性在買屋這件事上越來越佔有舉足輕重的決策地位。

這幾年的案場銷售中心,女人主導買房已變得越來越普遍,成為銷售中心的一道亮麗風景。展示中心的銷售人員都很清楚,只有女性客戶滿意了,這個案子才有可能談成。畢竟一個家裡,女人還是居家過日子的核心人物,買房子必須先得過了女人這一關。所以在現場女性受到的接待,往往比男性更加周到。一些老鳥銷售人員就表示,幾年前剛進入房地產銷售這個行業時,夫妻買房大多是以男性為主,老婆只是在旁提供參考意見。但近兩年明顯發生變化,女性參與決策的比重越來越大,有的甚至居於主導地位,男性反而樂得清閒在一旁休息。

從目前住宅的設計、功能、佈局來看,也在迎合女性的喜好。例如:主臥室會加強衣帽間及衣櫥的設計及廚房的實用性。其實這些功能主要是討好女性,所以有經驗的銷售人員,看到夫妻倆一起來看屋,接待工作重點會放在女主人身上,因為決策權往往握在女主人手中。女性參與決策甚至決定買房的比例越來越高,這已經成為房地產市場的一大新趨勢。

建商對於市場的反應是最敏感的,日益成熟的女性購屋力量已經開始引起建商的重視。根據調查報告顯示,有購屋計畫的女性中,五二.五%是職場上班族,這些經濟獨立的女性,在決策上更是掌握著絕對的發言權;在買屋過程中,六五.二%的女性意見發揮了決定性的作用,只有二八.四%的女性提供的意見僅具參考性,女性的意見在決策上是被忽視的更是少到只有六.四%。

從上述分析可以看出女性在買房子這件事情上不僅不再被動,反而還有著很強的主導性。這一點在許多建商的樣品屋中已可窺見端倪,如今的樣品屋越來越重視女性的觀感,包括加強對居家細節的展示,像:功能越來越強大的廚房、浪漫的臥室、極富童趣的兒童房、多功能家庭備用房(如和室)等,都充分照顧到不同年齡層女性的主張和想法。

除此之外,女性對於買屋已經不再是嫁個有房的男人那麼簡單,更多女性希望共同承擔購屋任務,當然也希望權狀上有女方的名字。調查數據顯示,超過八○%受訪者認為,房子是雙方的共有財產,雙方的名字都需要有。並且只有四.四%受訪者認為,買房是男方的事情,所以不願意出資,其他大部分女性都希望共同承擔買房的任務。值得注意的是:超過七成女性表示,短期租屋可以接受,但中長期一定要有買房的打算。

女性經濟獨立也具體顯現在共同買房這件事上,例如:有八成女性接受和男性一起買房子及償還貸款,而不要求男性單獨負擔。有近一半女性願意和男性一起付頭期款。在結婚購屋這件事上,八年級女性完全依賴男性買房的比例,相較於六年級生及七年級生更明顯減少。

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得AI者得天下
洪寶山

二○一六年三月,AlphaGo在一場圍棋比賽中以四比一擊敗頂尖職業棋士李世乭,聲名大噪,成為第一個不讓子而擊敗圍棋職業九段棋士的電腦圍棋程式。自此,AI打敗人類之說開始引起討論。

所謂AI就是「人工智慧」,是英文Artificial Intelligence的縮寫,指由人製造的機器所表現出來的智慧。對於AI未來發展,有人充滿期待,也有人非常害怕。俄羅斯總統普京就是害怕的其一,他曾說過,「當任何一國在發展人工智能領域上領導世界,該國便會成為世界統治者。」特斯拉創辦人伊隆馬斯克也在推特貼文回應普京,預言「各國爭相成為AI發展領導地位,會引發世界大戰的機會,比朝鮮領袖金正恩還要高」。

相較於普京和馬斯克的憂慮,看好發展者更多。如微軟創辦人比爾蓋茲就認為,「人工智慧未來將會搶走許多人的工作,但這最終將會是件好事。」臉書創辦人祖克柏曾在直播時回應網友,「人工智能具有改善人類生活的潛力,不能理解這些反對人工智能的人。」

台灣企業界對AI看法又是如何?半導體教父張忠謀說:「未來二十五年內,很多職業將被AI取代。」更指出AI改變人類的時間會比網際網路更快。台北市電腦公會理事長童子賢認為人工智慧還在稚嫩的年代,因為「人工智慧對什麼是人、什麼是智慧、什麼是認知,其實比起物理學百年的基礎,還是遠遠不及。」中磊董事長王伯元說,「隨著人工智慧及物聯網兩大技術逐漸匯流為AIoT(人工智慧+物聯網)」,更點出「得AI者得天下」。

而讓「得AI者得天下」成真的就是5G的商轉。二○一八年,在GSMA(Groupe Speciale Mobile Association)年度展覽會上,用「智慧連結(Intelligent Connectivity)」來描述IoT、5G與AI整合所產生的巨大轉變,AI與5G讓物聯網的應用從雲端加速走向終端,讓物聯網的智慧應用快速落實。

當聯網的條件與人工智慧或機器智慧的應用成熟,便正式宣布「AI+物聯網」的黃金世代來臨,也就是AIoT的時代,身為投資人不能只是看熱鬧,真正該思考的是,物聯網提供的服務是什麼?衣服、食物、家電為什麼要聯網?想清楚新的科技應用能帶來什麼服務,就會從其中找到商機。

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◎理財我最大>陳明璋:企業二代接班,溝通能力是關鍵

 

陳明璋:企業二代接班,溝通能力是關鍵
女力主張新崛起

企業二代接班不單只是個人或家族的興衰,背後關係整體產業鏈和數十萬人口的就業機會,更是一國經濟和國力的延續,台北經營管理研究院院長陳明璋研究此議題已有二十多年,在輔導企業接班方面有深刻理論和實務經驗,與我們分享他的獨到見解。

台灣企業二代接班的狀況,陳明璋認為,「沒有那麼悲觀」,據他十二年前的調查,台灣企業大概有四○%找專業經理人,其他的才找第二代或家人來接班,但是他今年重新做調查,情況剛好相反,專業經理人減少,而第二代、創業夥伴或家人接班反而增加,最主要的原因在於以前孩子生得多,到底要傳給誰,會經過一番爭論,現在孩子生得少,一、兩個,其實也沒有什麼好爭的。

另一個原因,過去環境比較單純,現在局勢複雜,像是中美貿易戰,加上網路時代來臨,網路創業增加很多,以後還是AI及5G的時代,大陸阿里巴巴的馬雲、美國臉書的負責人都是年輕人創業,很多傳統的老闆,趕不上時局的變化,也是加速交接給第二代的原因。

過去台灣企業接班速度慢,最大的原因是老一輩不放心。陳明璋提到,企業家有兩個孩子,一個是他自己所創造的企業,稱為「創生」的孩子,另一個是夫妻關係所生的「肉生」孩子。家裡的小孩可能都放給妻子照顧,但是企業是他畢生的心血,真正念茲在茲,所以當他要把企業交給肉生的孩子時,中間會有一個掙扎的過程。

還有一個麻煩就是,過去企業二代小孩多到國外唸書,公司在成長、在打天下時,孩子沒有進來學習,中間有空窗期,等到孩子從國外回台,所帶回來的觀念和原本傳統的觀念衝突,磨合時間越久,接班時程越長。

接班要件:有能力又有意願

陳明璋進一步表示,現在環境不佳,企業不像以前容易經營,十年前,製造業利潤只有「毛三到四」,現在可能更低,企業要生存,經營模式非得改變,所以過去父親(第一代)的觀念不一定都勝出,年輕人比較有發言的機會,有一部分傳統產業的父親,倒是很希望第二代來接班。

要如何讓年輕人來接班,陳明璋點出兩個重點,「能力」和「意願」,兩者缺一不可。這當中還有一個磨合期,孩子要經過一定的歷練,經過父親的認可,證明他有能力,才能順利接班。譬如說,聯華神通董座苗豐強,他年輕的時候,並沒有回到父親的公司接班,而是另外創立自己的事業,經營得有聲有色,後來他接管父親的公司時,大家都沒話說。

從基層做起 溝通能力最重要

怎麼訓練第二代接班?陳明璋提出三個方法:第一,「易子而教、易企而學」,自己的孩子難教,如果交換父執輩來帶,會收到很好的效果。第二,國外有一種「教父」制度,就是找外人來教自己的孩子,如果公司有很強的專業經理人就可以直接帶,譬如說,新光金控的吳家錄早年跟著吳火獅一起創業,後來輔佐少主順利接班。第三個方法是讓孩子從基層做起,給他做特助、專案或危機處理,陳明璋說,把孩子放在大陸是一個不錯的方法,因為大陸環境比台灣競爭,才能因應環境快速變化,比較能學到東西。

第二代學習接班,陳明璋認為,溝通能力最重要,因為「權力可以繼承,但是魅力無法繼承」,譬如說,張忠謀有光環、有魅力,後來上任的劉德音和衛哲家就必須有自己的領導風格,年輕人要證明有能力、有能耐經營事業,溝通能力不足會是一大敗筆。

另外,陳明璋也怕第二代比較沒有人情溫暖,一切按制度來。他指出,老一輩的人比較溫暖、講人情事理,因為他知道打天下過程中,員工跟他一樣辛苦,現在年輕人比較按科學的方法,用績效來評估。大陸有一個企業家要交班給他女兒時就特別囑咐,老臣都有一個家庭,要把他們Fire要說得過去,再給他們一個訓練的機會,不要說考核不好就馬上讓他們走人。

所有權和經營權分開處理

二代接班過程難免會面臨組織變革,陳明璋提醒,換新血不能躁進,他以麗嬰房接班的案例,當年董座林泰山並沒有直接將企業交給他兒子,而是找一個台大MBA的總經理來幫他接班,當時他對總經理只有一個要求,就是每年公司主管要年輕一歲,所以這位總經理在董事會中,除了報告當年的績效之外,還要報告為公司招募多少新血。陳明璋說,「財」與「才」這兩個一定要平衡,財偏旁的才,意思就是人才,有人才,錢才會留得住。

中國人比較注重血緣關係,大抵來說,「先子後女,再來才是女婿」,但是子女有很多不願意接班,譬如說,父親做製造業,覺得太辛苦,不願意進工廠,接班當然不可能,還有現在年輕人追求小確幸,喜歡開餐廳、咖啡店等服務業,價值觀已經大不同。

兒女若不接班,就必須任用專業經理人。陳明璋說,所有權和經營權要分開處理,例如可以找專業經理人,把大部分的股票買進來,讓專業經理人留小部分股份,經營好的就分紅。另一種方式是將公司切割成事業部門,各部門任聘專業經理人等方式,達到協定的目標就給相對的報酬。

如果老闆真的不想經營,也可以把公司賣掉,現在公司買賣併購是很平常的事,當然如果公司有很好的專業經理人,可以直接轉售給他,不一定要給後輩。陳明璋認為,知子莫若父(母),自己的孩子是什麼料,要去做思考,而不是一定要他接班,勉強接下最後敗掉也沒意義。兒女有自己的興趣,長輩可以用自己的資源或人脈,幫助孩子創業完成人生夢想。

陳明璋覺得,第一代對企業有使命感,做到最後,因此對第二代接班也有要求,最重要的是要有責任感、有擔當,他說香港有一個調查,除了李嘉誠之外,排名第三強的公司,裡面有一個特別的文化,就是家人要進來公司做CEO,要先跟專業經理人PK、評比,確實有能耐才進來接班,但是如果有婚外情等道德瑕疵,馬上會被剔除。

他舉自己輔導石頭記公司接班為例,有一段時間,公司老闆遇到瓶頸,出去周遊列國一個月,把公司交給孩子管理,孩子接受考驗,努力有成果,馬上鼓勵他,孩子越做越有信心,會更有意願承擔。

父母要給孩子犯錯的機會

陳明璋進一步說,每個父母都希望兒女比自己更好,但若沒給孩子犯錯的機會,永遠都不會長大。大陸有家知名公司方太企業,經營家庭廚房用具,兒子攻讀博士後要回來接班,父子當時做了一個談判,父親在背後「帶三年、幫三年、看三年」才安心交班。

「現在很多二代接班,努力之後,成功都是父親的餘蔭」,因此陳明璋提出「一代半」的概念,他舉例,唐太宗打天下,開創大唐盛世,當然是繼承他父親李淵的基礎,而又有所創新,所以與其說是第二代接班,不如說是一代半來得恰當,一代半雖然面臨企業的升級、轉型及創新的難關,但是老一輩就像企業的國父一樣,創業精神仍值得學習,第二代必須承先啟後、與時俱進才能有所突破,讓企業永續經營。

陳明璋

現任:台北經營管理研究院院長

學歷:國家商學博士、政治大學企管所博士

政治大學公共行政系法學士、法學碩士

經歷:中國台商投資經營協會創會理事長

中國生產力中心總經理

行政院大陸委員會經濟處處長

經濟部中小企業處副處長

南華大學講座教授、台北大學兼任教授

艾美特獨立董事、商億全球獨立董事

海基會顧問

著作:贏家勝經:台商行業狀元成功秘訣

台商接班問題之突破

五百分的人生:隨興散文詩

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